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上市银行资产质量稳中向好绿色金融产品不断丰富

发布时间: 2024-02-11 次浏览

  上市银行资产质量稳中向好绿色金融产品不断丰富上市银行2022年年报披露接近尾声。国有六大行2022年全年合计实现营业收入3.69万亿元,实现净利润约1.36万亿元。多家银行不良率有所下降,资产质量稳中向好。与此同时,多家银行绿色金融发展态势良好,绿色金融产品“工具箱”不断丰富。

  从营业收入来看,工商银行、建设银行、农业银行、中国银行四家国有大行稳居前四位,对应的全年营收为9179.89亿元、8224.73亿元、7248.68亿元、6180.09亿元。招商银行实现营收3447.83亿元,排名第五,领跑股份制银行。此外,邮储银行实现营收3349.56亿元,交通银行、兴业银行、中信银行营收均在2000亿以上。

  从盈利规模来看,净利润、营收前五位排名结果相同,为工商银行、建设银行、农业银行、中国银行和招商银行,对应的归母净利润分别为3604.83亿元、3238.61亿元、2591.40亿元、2274.39亿元、1380.12亿元。

  年报显示,净利润增幅收窄与商业银行净息差普遍收窄、非息收入承压有关天博·体育。多家银行表示,净息差下行压力依然是2023年经营中需要重点关注的问题。

  普华永道中国北方区金融业主管合伙人朱宇分析称,2022年上市银行净利润增速回落,盈利能力保持平稳。LPR下行带来重定价压力,上市银行支持实体经济,降低融资成本,生息资产收益率持续下降,受存款竞争影响,存款成本保持刚性,叠加客户风险偏好下降,定期存款上升,付息负债成本率上升。受到收益率下降和存款成本上升的双重挤压,上市银行的净利差、净息差进一步收窄。

  数据显示,截至2022年末,工商银行、建设银行、农业银行、中国银行、邮储银行、交通银行的不良率分别为1.38%、1.38%、1.37%、1.32%、0.84%、1.35%。

  除邮储银行不良率微升0.02个百分点外,其余5家大行的不良率尽数下降。不过,邮储银行不良率仍最低,为0.84%。

  此外,多家股份制商业银行的不良率也有所下降,部分银行实现了不良余额、不良率“双降”。截至2022年12月末,中信银行不良余额652.13亿元,比上年末减少22.46亿元,不良率1.27%,比上年末下降0.12个百分点;兴业银行不良余额544.88亿元,较上年末增加57.74亿元,不良率1.09%,较上年末下降0.01个百分点,保持在近年来的较优水平。

  接下来,如何看待上市银行的资产质量走势?多家银行相关负责人表示,有信心、有底气继续保持资产质量稳健天博·体育

  “信心与底气主要来自两个方面。” 工商银行副行长王景武表示,一方面是中国经济企稳向好的环境;另一方面是银行良好的风险管理能力。

  “预计2023年农业银行的资产质量将保持基本稳定。”农业银行副行长张旭光说,从外部环境看,宏观经济持续恢复向好,经济发展的质量、平衡、安全和可持续性更强,这为银行稳定资产质量提供了良好的外部环境。从内部经营管理看,农业银行的信用风险管控能力不断提升。

  近年来,绿色金融成为上市银行重要的增量业务发展方向。截至发稿前,多家银行交出亮眼的绿色金融“成绩单”。

  根据年报披露的数据,六大行中,工商银行2022年末绿色余额达3.98万亿元,居于首位;建设银行绿色余额2.75万亿元,同比增长40.1%;农业银行绿色信贷余额2.70万亿元,同比增长36.4%;中国银行绿色信贷余额1.99万亿元,同比增长41.1%;交通银行、邮储银行的绿色余额分别为6354亿元和4965亿元,同比增长33.3%和33.4%。

  股份制银行绿色信贷发展也较为迅猛。截至2022年年末,兴业银行绿色信贷余额为6370亿元,招商银行、中信银行绿色信贷余额均超过3000亿元,光大银行、民生银行、浙商银行、平安银行在1000亿元以上。

  年报显示,多家银行在2022年绿色债券发行和承销方面也取得了较好业绩。除了绿色信贷、绿色债券,各家银行还综合运用绿色租赁、绿色基金、绿色理财、绿色信托等金融工具,广泛支持和培育绿色产业,绿色金融产品“工具箱”不断丰富。

  中国人民银行副行长宣昌能在全球财富管理论坛2023年会上表示,截至去年底,我国本外币绿色余额达到22万亿元,绿色债券存量约1.5万亿元,资产规模位居全球前列。

  交通银行年报提出,“十四五”期末,绿色目标将不低于8000亿元,力争达到1万亿元。光大银行年报提出,2023年将按照“绿色、清洁能源产业增速不低于一般增速,且高于可比同业平均增速”的要求,争取全年绿色增量不低于500亿元。民生银行则制定了绿色金融五年发展规划和年度营销指引。

上市银行资产质量稳中向好绿色金融产品不断丰富(图1)

  上市银行2022年年报披露接近尾声。国有六大行2022年全年合计实现营业收入3.69万亿元,实现净利润约1.36万亿元。…

  人民网北京4月27日电(记者王连香)记者从中国国家铁路集团有限公司(以下简称国铁集团)获悉,铁路五一小长假运输今日全面启动,自4月27日至5月4日,为期8天,全国铁路预计发送旅客1.2亿人次,较2019年同期增长20%,超历史同期最高水平,日均发送旅客1500万人次。4月29日为客流最高峰日,预计发送旅客超过1900万人次,超历史最高峰日10%以上天博·体育。…

 
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