天博·体育大成基金及大成国际受邀参加中国银行大湾区财富论坛2月28日，中国银行大湾区财富论坛于深圳市隆重举办。本次财富论坛由中国银行主办，中国银行总行、广东省分行、深圳市分行、中银香港以及中银澳门多位嘉宾出席。论坛邀请了大湾区逾200位尊贵客户参加。其中，大成基金及其香港子公司大成国际作为唯一受邀基金公司参与论坛。

　　本次财富论坛中，中国银行发布了《中国银行大湾区跨境金融服务方案》。随后，中国银行业协会首席经济学家巴曙松围绕《前瞻趋势研判：湾区投资新风向》主题，开展主旨演讲。

　　圆桌论坛环节，由巴曙松、中银国际证券执行董事白韧以及大成国际董事总经理柏杨主讲，为现场嘉宾带来海内外资产配置与财富规划展望。

　　三位嘉宾围绕当前全球经济环境与境内外市场表现做出解析，对2024年港股、A股关注趋势进行全面解读，从专业视角分享对个人投资者2024年资产配置节奏的看法。同时，嘉宾对跨境财富管理发展、大湾区金融机构合作等湾区跨境财富金融业务关键议题开展深度交流。

　　“粤港澳大湾区跨境理财通”是内地与港澳资本市场互联互通机制的其中一个重要计划，让粤港澳大湾区的内地和港澳合资格居民可通过各自的银行体系建立的闭环式资金管道，投资对方金融机构，包括银行和证券公司销售的合资格投资产品。其中，符合内地监管机构订明要求的大湾区内地居民可参与“南向通”交易。“南向通”合资格理财产品包括符合监管要求的香港机构销售的投资产品以及香港银行提供的存款。基金方面，包括在香港注册成立并获香港证监会认可的非复杂基金天博·体育，并符合：（1）主要投资于大中华区的股票基金；或（2）“低”风险至“中高”风险基金，但不包括单一新兴市场股票基金及高收益债券基金。

　　论坛同时顺利举办中国银行大湾区跨境金融战略合作机构授牌仪式。中国银行向7家跨境金融战略合作机构授牌，大成基金副总经理、大成国际总经理肖剑先生代表大成基金以及大成国际参加授牌仪式，与中国银行进一步巩固跨境业务战略合作关系。

　　大成基金及旗下大成国际充分重视跨境发展机遇，长期以来，与中国银行、中银香港以及中银澳门在境内外业务发展中形成深厚战略合作友谊。经历近25年的相伴成长，中国银行已成为大成基金最重要的合作伙伴之一，双方在基金销售和托管方面的合作历史悠久，基础深厚。近年来，大成基金与中国银行持续保持紧密合作。布局的产品类型不仅涵盖绩优主动权益产品、固收、养老FOF等传统产品，同时也开展公募美元债、专精特新、ESG主题、红利主题等市场关注度较高的特色产品合作，双方在产品营销方面保持长期紧密的合作。在中国香港及澳门地区，大成国际同样与中银香港以及中银澳门建立了深度合作关系，在基金营销、产品托管等各领域合作无间，携手并肩为大湾区居民提供优质的财富管理服务。

　　据了解，大成国际成立于2009年，作为首批出海外中资基金公司，率先扎根于香港资本市场。多年以来，大成国际与母公司协同发展，积极开拓发展境外业务和全球投资业务，致力于打造全球化投资平台，成为国际知名投资管理公司，树立“海外投资开拓者”及“全球中国概念投资专家”形象。

　　大成国际以“为投资者提供绝对回报”的理念为目标，坚持并专注于主动管理，连续多年旗下多只产品获得彭博、中资基金业协会、中国证券报等多个权威机构颁布的多个奖项。自2018年以来，大成国际连续六年获得累计十座海外金牛奖项，公司、产品、基金经理三大类别奖项齐聚。

　　目前，大成国际的业务牌照齐全，获香港证监会颁发第一类受规管活动（证券交易）、第四类受规管活动（就证券提供意见）和第九类受规管活动（提供资产管理）牌照。此外，公司亦拥有RQFII/QFII资格，也是首批取得中国证监会港股通境外投资顾问资格备案的机构之一。未来，大成国际致力为投资者提供多类别、多市场、多币种的投资服务，构建多元化天博·体育、全球化的投资组合。同时，也将在吸引海外长期资金“引进来”投资中国内地，做多中国资本市场方面发挥自己的优势和专长。

　　2024年2月26日，随着新修订的《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则》（下文简称《实施细则》开始试行，“跨境理财通”2.0版本正式启动！

　　但相信大家还有很多疑问（碎碎念）：跨境理财通是什么？它对于配置境外资产有什么帮助？我能不能投资？小编现在就带各位快速了解一下！

　　“跨境理财通”业务是指粤港澳大湾区内地和港澳投资者通过区内金融机构体系建立的闭环式资金管道，跨境投资对方金融机构销售的合资格投资产品。《实施细则》从投资者准入条件、参与机构范围、合格投资产品范围与投资者个人额度等方面进行了不同程度得升级与优化。其可分为“北向通”与“南向通”：“北向通”是指港澳投资者汇入资金购买内地金融机构销售的投资产品；“南向通”是指大湾区内地投资者汇出资金购买港澳金融机构销售的投资产品。

　　针对咱们内地的投资者而言，以往投资海外只能通过两地互认基金、QDII（合格境内机构投资者）基金或者港股通等模式方式进行投资，跨境理财通的实施，则是为大湾区内地九城的合格投资者又提供了一种新的海外资产配置渠道！

　　《实施细则》对于可以参与“北向通”与“南向通”的投资者进行了详细的说明，其中开展“南向通”的内地投资者需要满足以下要求：

　　就投资额度方面，跨境理财通业务试点总额目前暂定为1500亿人民币，而单个投资者的最高投资额度为300万元人民币！

　　“南向通”投资者可以选择亲身和非亲身两种方式进行开户，对于不想特地跑一趟香港或者澳门的小伙伴，可以采用非亲身的方式，即通过香港/澳门参与机构在大湾区内地九城的合作伙伴进行开立投资专户的身份验证工作。

　　（2）其他由参与机构进行销售并评定为“低”风险至“中高”风险且“非复杂”的基金，但高收益债券基金和单一新兴市场股票基金除外;

　　小知识：香港的投资者保护制度中，销售机构需要对于金融产品进行风险评级，确保投资者的投资经验、风险承受能力等与其投资的金融产品匹配，由于每家销售机构对于同一个金融产品的评级可能有些许差异，南向通可以投资的金融产品的风险等级都是参考参与机构评定的风险等级。“复杂”产品通常是指涉及结构性投资产品等复杂投资结构的金融产品，对于普罗大众来说理解其投资结构和风险收益特征会有一定难度，因此在跨境理财通业务探索的现阶段，为了更好的保护投资者的利益，目前暂时不允许“南向通”投资者投资“复杂”产品。

　　这份文件由大成国际资产管理有限公司（「大成国际」）发布，并未经香港证券及期货事务监察委员会审核。投资涉及风险，投资者不应该仅根据这份文件就做出投资决策。这份文件里的任何建议或估计都是在一般化的基础上做出的，投资者不应将其作为投资依据。这份文件不构成对任何人作出买卖、邀请认购或交易任何个别产品或服务的要约、招揽、建议、意见或任何保证。投资者应咨询独立财务及专业顾问的意见，并详细阅读相关的销售文件。基金单位的价值及收益可跌可升天博·体育。过去表现或任何预测，未必代表基金将来或有可能达至的表现。大成国际或任何附属机构或指定分销商对基金的投资回报并不承担任何责任，亦不作出任何保证或担保。大成国际尽力确保此文件所包含信息准确和可靠，但并不保证其准确性和可靠性。大成国际对于信息不准确或信息遗漏所造成的损失不承担任何责任。