警方通报9家案件进展：晋商贷24人被逮捕 中赢金融16亿未兑付新金融探案 12月18日消息，日前，各地警方密集通报问题平台的案件进展。太原公安发布晋商贷涉嫌非法吸收公众存款案的最新通报，称已依法对郝晓海等24名犯罪嫌疑人执行逮捕。

　　上海公安局杨浦分局通报称，警方于12月14日对“中赢金融”涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查。该案共计非吸46亿余元，未兑付金额16亿元。

　　深圳公安局罗湖分局通报了渝金所涉嫌非法吸收公众存款案的最新进展。内容显示，警方于12月13日将包括犯罪嫌疑人李某等在内的三人向罗湖区人民检察院提请逮捕，目前三人已被采取刑事拘留措施，并对犯罪嫌疑人唐某采取取保候审措施。

　　杭州市公安局江干区分局通报称，“知合金服”涉嫌集资，警方已对汪建中、倪利君两名犯罪嫌疑人执行逮捕，对犯罪嫌疑人名下房产、银行账户进行冻结。

　　此外，杭州市公安局西湖分局对外通报了“利得行”、“聚富蛙”、“钱内助”、“佑米金融”、“京圆柚”最近办案情况公告。据统计，先后有21名嫌疑人被抓。

　　太原公安发布晋商贷涉嫌非法吸收公众存款案的最新通报，称已依法对郝晓海等24名犯罪嫌疑人执行逮捕。

　　通报称，警方已经调取掌握相关数据，正在进行核对，且正全力追缴郝晓海违法犯罪的有关资产，最大限度地追赃挽损。

　　此前11月8日，太原市公安局发布警情通报称，P2P平台“晋商贷”实控人郝晓海因涉嫌违法犯罪向公安机关投案。12月15日，太原公安微信公众号“平安太原”发布《晋商贷最新情况说明》，称12月14日距离公安机关立案已经第37天，也是刑事诉讼法规定的是否变更强制措施的最长期限，称对是否对犯罪嫌疑人执行逮捕将在近期出结果。

　　公开资料显示，晋商贷上线月，由山西新晋商电子商务股份有限公司运营注册资金2亿，法定代表人为郝晓海（持股90%）。

　　据晋商贷官网披露的平台经营合规重点环节专项审计报告显示，截至2018年5月31日，平台累计交易额150.74亿元，待还余额7.8亿元。银行存管资金存管余额299万余元，晋商贷网贷平台存管余额324万余元。

　　金融虎在此前9月13日还了解到，晋商贷因整个网贷行业严重流动性不足，大批借款人短期还款意愿降低及还款能力不足，给平台经营造成了一定的影响。为避免引发不必要的社会影响，经与众多投资者商议，众多投资者一致倡议，愿意续投共渡行业危机。有公告称，从9月13日23时起，平台将对旧系统用户2018年9月14日至2019年5月31日期间未到期本金及到期本息按3%给予提现，剩余部分续投12个月。

　　而在10月底，晋商贷曾发布关于剥离不合规业务及旧系统兑付方案公告，其内容显示，晋商贷将从2018年11月1日起开始兑付，20万以上投资额需36个月完成兑付。公告称，自今年8月份开始，平台全面开展自查自纠工作，决定将2.0、3.0、4.0系统大额不合规业务停止发标同时启动分期兑付方案，剥离平台旧系统业务，全面转向5.0系统合规业务。

　　上海公安局杨浦分局日前发布情况通报称，警方于12月14日对“中赢金融”涉嫌非法吸收公众存款罪立案侦查。通报透露，该案共计非吸46亿余元，未兑付金额16亿元。

　　通报称，2018年12月14日，上海市公安局杨浦分局以涉嫌非法吸收公众存款罪对上海中赢金融信息服务有限公司(“中赢金融”)立案侦查,对公司实际控制人蔡某来，高管王某、许某、杨某、潘某伟、殷某华等6名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施，并冻结涉案公司和涉案人员银行账户99个，查封相关涉案资产。

　　通报显示，经查，“中贏金融”在未取得国家相关金融资质许可的情况下，通过旗下“好利网”“中赢卓投”平台向不特定社会公众非法吸收存款，截止案发共计非法吸收资金人民币46亿余元，未兑付金额共计人民币16亿余元。

　　警方称，上述涉案资金由“中贏金融”通过全国各地线下门店进行出借，大多数出借资金已逾期180日以上，无法收回。警方已聘请具有司法鉴定资质的会计师事务所对本案的平台数据、资金流向及债权进行全面审计。即日起，本案投资人可通过“上海经侦非法集资案件投资人信息登记平台”进行信息登记。

　　警方表示，下一步，警方将全面收集犯罪证据，全力推进案件侦办、追赃挽损、资金核查等工作，保护投资者合法权益，并敦促借款人尽快还款，进一步减少出借人的损失。请广大投资人积极配合警方调查取证，依法表达诉求，不信谣、不传谣，不参与各类非法聚集活动，通过法律途径维护自身合法权益。

　　警方提示，投资人可在微信中搜索公众号“警民直通车上海”，点击左下方“办事大厅”选择进入“服务大厅”界面，在“特色服务”中点击“投资人登记”图标后，即可登录“上海经侦非法集资案件投资人信息登记平台”进行信息登记。

　　资料显示，中赢金融成立于2013年，注册资本1亿元，总部设在上海，是一家具有相当规模及影响力的集团公司，据其官网资料显示，该公司布局全国二十多个省、一百多个城市。2016年12月16日，中赢金融因“违规发布招商等有投资回报预期的商品或者服务广告的，对可能存在的风险以及风险责任承担没有合理提示或者警示”被上海市杨浦区市场监督管理局处以了10万元罚款。

　　中赢金融旗下运营好利网平台，该平台官网显示，公司实际控制人为上海衷鹰信息科技有限公司，截止2018年8月，好利网累计借贷48.23亿元，累计交易107万笔，借贷余额为6.8亿元。

　　今年10月，中赢金融好利网公布了逾期兑付方案，并自称为“关于中赢好利网业务转型升级的通知”。通知表示，关于旧系统，无论到期与否，未得收益不再发放，单个出借人资产总额小于1万元的按三个月分期兑付，出借人资产总额大于1万元的，70%展期十二个月，30%分二十四个月分期兑付，兑付从今年11月份开始，每月第18日执行。由此推算，中赢金融好利网计划最晚于2020年11月18前完成所有兑付。

　　深圳公安局罗湖分局日前发布警情通报，对渝金所涉嫌非法吸收公众存款案的最新进展进行披露。内容显示，警方于12月13日将包括犯罪嫌疑人李某等在内的三人向罗湖区人民检察院提请逮捕，目前三人已被采取刑事拘留措施，并对犯罪嫌疑人唐某采取取保候审措施。

　　警方通报称，2018年11月1日,深圳市罗湖区人民检察院对包括崔某在内的三名公司高管批准逮捕。2018年11月13日 ，罗湖警方对深圳渝金所金融服务有限公司涉嫌非法吸收公众存款案的犯罪嫌疑人李某等三人采取刑事拘留措施,对犯罪嫌疑人唐某采取取保候审措施,并于12月13日将李某等三人向深圳市罗湖区人民检察院提请逮捕。目前该案正在进一步侦办中。

　　警方表示，已安排警力前往重庆市,在当地法院调取了深圳市渝金所金融服务有限公司的相关民事诉讼的案卷材料,核实了部分出借资金的去向。同时，罗湖区政法委召集罗湖区司法局、罗湖区金融办、罗湖经侦大队等部门召开专项会议,商讨成立催收小组事宜,罗湖区将尽快成立催收小组。已聘请相关的审计公司结合网络后台数据及银行电子数据对平台资金数额及去向情况进行审计。

　　警方称，该案涉及全国范围内的公司和个人银行账号众多,警方现已加紧对涉案银行账户的交易记录及资金去向开展进一步调取、 追查工作。截止目前，在原有核实并冻结相关账户资金总额500余万元人民币的基础，上再增加冻结20余万元人民币。相关涉案账户及财产的追查工作正在进行中。

　　据了解，渝金所于2014年10月上线，宣称其系香港安诚集团旗下金融服务平台，由广东华兴银行存管。渝金所百科资料称，香港安诚集团是负责中国区域的投资业务。目前在中国地区投资产业涉及家电制造、服装服饰、房地产、国际贸易、健康医疗、文化娱乐、股权投资、互联网金融等。但工商资料显示，渝金所运营主体为深圳渝金所金融服务有限公司，法定代表人为崔晓辉。崔晓辉持股比例60%，沈宇轩持股比例40%。

　　官网运营数据显示，该平台年化收益在8%至14.8%之间，其累计投资规模近31亿元。需要指出的是，关于该平台的待收金额，兑付涉及投资人数等关键数据，在该平台数据表现中并无任何披露。

　　今年7月，渝金所发布关于合规整改的公告并宣布清盘。公告称，自本公告发布之日起，平台将停止相关业务运营，不再发新标，不再新增业务，投资人在平台所有资产，以公告发布之日起的待收本金作为后续清算基数。此外，平台还公布了延期兑付方案，承诺3年兑付，最迟于2021年7月31日结清投资人本金。

　　杭州市公安局江干区分局日前发布情况通报，对“知合金服”涉嫌集资案的案情进行公示，内容显示，警方已对汪建中、倪利君两名犯罪嫌疑人执行逮捕，对犯罪嫌疑人名下房产、银行账户进行冻结。

　　警方表示，2018年12月13日，经江干区人民检察院批准，江干区公安分局对汪建中、倪利君两名犯罪嫌疑人执行逮捕。江干区公安分局已对涉案公司及犯罪嫌疑人名下房产、银行账户进行冻结。

　　警方透露，江干区公安分局已聘请会计师公司对“知合金服”平台相关账目开展审计，对涉案资金流向开展追踪。

　　警方表示，下一步公安机关继续加大追赃挽损力度，适时公布案件进展，希望大家通过合法途径理性表达诉求。登记报案的可通过关注“杭州公安”官方微信公众号方式网上登记。

　　资料显示，知合金服实体公司为杭州滋和信息技术有限公司，成立于2016年11月，注册资金3000万元，2017年11月上线攀枝花银行存管。

　　通报显示，2018年7月31日，杭州市公安局西湖区分局对王启迪等人涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查（平台：利得行）。

　　警方称，目前已依法对该公司法定代表人王某等3名涉案嫌疑人采取刑事强制措施。冻结相关涉案公司、个人银行账户内资金140余万元。查封涉案公司及涉案人员相关房产。督促大道公司兑付相应的投资款2000余万元。查询相关涉案账户250余个，并调取80余家相关公司工商注册资料。

　　根据通报，2018年11月15日，杭州市公安局西湖区分局对浙江巨傅投资咨询有限公司（平台：聚富蛙）涉嫌集资一案立案侦查。

　　警方透露，目前已全力开展银行及第三方数据查询，冻结第三方支付平台内的余额十余万元；对涉案人员的名下资产进行查询，目前已查封多套房产。

　　警方称，目前正对相关涉案犯罪嫌疑人进行审查，全力开展调查取证工作；已获取平台全部出借人及部分借款人数据，扣押涉案公司相关账册、合同、会计凭证。

　　警方表示，2018年7月14日，杭州市公安局西湖区分局对杭州钱内助金融信息服务有限公司（平台：钱内助）涉嫌非法吸收公众存款一案立案侦查。

　　据警方透露，2018年7月15日至今，已依法对犯罪嫌疑人贝某某等八人采取强制措施，2018年8月18日依法对犯罪嫌疑人贝某某执行逮捕。该公司另一犯罪嫌疑人胡某某已被江干公安分局执行逮捕。

　　此外，目前该案已聘请第三方会计事务所对该公司及主要借款人公司账目进行审计天博体育，并对涉案银行账户开展查询和冻结。目前已冻结银行账户资金200余万元，追回涉案款900余万元，查封杭州、上海天博体育、湖州、金华等多地的房产数十套、土地多宗。

　　根据通报，2018年7月5日，杭州市公安局西湖区分局对杭州优杨投资管理有限公司（平台：佑米金融）涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。

　　通报透露，在前期已经抓获三名犯罪嫌疑人的基础上，又抓获公司前任总经理李某，目前已被刑事拘留。其他涉案人员正在进一步的侦查中。冻结涉案资金1200余万元，查封相关人员名下一套房产天博体育。已查询涉案银行账户300余个，审计工作有序开展中。

　　警方通报显示，2018年9月28日，杭州市公安局西湖区分局对浙江邦理投资管理有限公司（平台：京圆柚）涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。

　　目前，警方依法对该公司实际负责人卢某等5名涉案嫌疑人采取刑事强制措施。查封涉案公司及涉案人员的多处房产和车辆，冻结相关帐号内资金2000余万元。同时，警方已查询涉案银行账户328个，结合审计开展第二轮银行查询。