远离洗钱犯罪守护经济安全“好心帮忙”可能构成犯罪—造成资金违法转移至境外，威胁国家经济和金融安全—助长违法犯罪，破坏社会稳定。

　　单个被保险人保险费金额为人民币2万元以上（首期保费和续期保费之和）且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险费金额人民币20万元以上（首期保费和续期保费之和）且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司会核对投保人、被保险人、法定继承人以外制定受益人的身份证件。

　　退还的保险费或退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上的，保险公司会要求退保申请人出示身份证件；

　　被保险人或受益人请求保险公司赔偿给付保险金时天博体育官网入口，如金额为人民币1万元以上的，保险公司会核对被保险人或受益人的身份证件。保险公司需要报送的大额交易标准是？当日单笔或者累计交易人民币5万元（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金支付。

　　保险公司主要采取客户身份识别、尽职调查、大额和可疑交易报告、客户洗钱风险等级划分、客户身份资料及交易记录保存等反洗钱措施，包括事前预防、事后检测及调查等。

　　保险公司开展反洗钱工作不会侵犯客户的个人隐私及商业秘密。《反洗钱法》第五条作了明确规定：一是要求金融机构对依法履行反洗钱职责或义务获得的客户身份资料和交易信息天博体育官网入口，应当予以保密，非以法律规定，不得向任何组织及个人提供。二是要求反洗钱行政主管部门及其他负有反洗钱和交易信息只能用于反洗钱调查。三是要求司法机关按照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼天博体育官网入口。