天博·体育金融普法 真实案例教你识诈防诈小技巧听完潘先生的描述，我行员工出于职业敏感性，立即提醒潘先生应撤销发送的相关身份信息资料，同时马上修改本人账户的交易密码。在我行员工的讲解下，潘先生顿然醒悟，意识到自己正遭遇电信。由于我行员工高度警觉及时劝阻，帮助潘先生挽回了可能损失的资金。

　　朱会计告知客户经理，他最近接到一个自称是“浦发银行”总行信贷人员的营销电话，称可以对其公司进行授信。朱会计与所谓的“总行信贷人员”互加微信好友，并按要求提交所需材料后，“总行信贷人员”称328万元的信用已审批成功，但公司法定代表人应先提供金额的70%（即229.6万元）作为保证金后续才能提款成功。汇款前天博·体育，公司还想就利率问题对我行进行相关咨询，故电话联系了我行。

　　听完朱会计描述，我行员工马上对其提供的所谓“总行信贷人员”身份进行核实，发现在我行人力资源系统查无此人，他对外提供的名片、工号等均是虚假材料，同时就他要求客户提供的信贷审批资料与我行制度规定不符，于是我行员工判断这是一起电信，客户资金正遭遇危险，果断提醒客户查询单位账户余额并修改单位网银操作密码，成功帮客户挽回了可能发生的229.6万元的损失。

　　电话外呼过程中寻找有资金需求的人群，同时针对部分群体的心理需求，会以无抵押、无担保、秒到账、利率低、不查征信等幌子吸引目标人群进一步合作。

　　谎称是银行员工，让客户放弃戒备，同时伪造虚假的员工名片、工号、银行APP等，所伪造材料中带有伪造的“银行公章”、名称标示等，迷惑锁定的人群。

　　抓住部分人员急需资金的心理需求，谎称已经审批成功，在提款前需先验资，或需要解冻账户，骗取目标人员预存所谓的保证金。

　　确认预锁定人群有足够的资金后，会以账户被冻结天博·体育，需要提供验证码进行解冻，远程授权帮助操作手机界面等手段，骗取资金转账的验证码、交易密码等关键信息，从账上直接对资金进行划转，或待目标人员按要求将资金划到指定账户后突然关闭APP或网页，锁定账户资金，直接提取。

　　2.凡是索要验证码信息的都是，验证码是核实客户身份和交易真实性的关键信息之一，属于客户隐私，银行不会向客户索要任何渠道的验证码；

　　3.凡是线上业务突然告知系统出现问题，要求远程帮助操作电脑、手机界面等的都是，银行工作人员不会直接要求操作客户的电脑或手机界面天博·体育。